Imagine receber um depósito todo mês em sua conta, sem precisar trabalhar a mais para isso. Essa é a proposta das empresas que adotaram o pagamento de dividendos mensais, uma estratégia que tem se popularizado no Brasil. O que antes era comum apenas em Fundos Imobiliários (FIIs), agora já faz parte da política de grandes companhias listadas na Bolsa.
“O dinheiro trabalha para quem sabe onde colocá-lo.” – Warren Buffett
A M. Dias Branco (MDIA3), gigante do setor alimentício, anunciou que começará a distribuir R$ 0,03 por ação a partir de abril de 2025. Ela se junta a nomes como JHSF (JHSF3), que adotou essa estratégia em 2024, e Vulcabras (VULC3), dona das marcas Olympikus e Mizuno, que distribui R$ 0,125 por ação mensalmente. Bancos como Itaú (ITUB4) e Bradesco (BBDC4) também fazem pagamentos recorrentes por meio de juros sobre capital próprio (JCP).
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Mas será que todas essas empresas são boas opções para quem quer viver de dividendos?
Qual empresa entrega os melhores proventos?
A Vulcabras lidera o ranking de dividend yield (DY) nos últimos 12 meses, com retorno de 10,16%. O Itaú também se destaca, com DY de 9,69%, enquanto o Bradesco oferece 8,38%. A M. Dias Branco, apesar de adotar pagamentos mensais, apresenta um DY modesto de apenas 0,6%.
Qual é a melhor ação para renda passiva?
Analistas apontam o Itaú (ITUB4) como a opção mais sólida para investidores que buscam previsibilidade e crescimento. Além de pagar JCP mensais, o banco frequentemente distribui dividendos complementares, tornando seu retorno mais atrativo.
“O Itaú se mantém resiliente, com um retorno sobre patrimônio líquido (ROE) de 22,1%. Já o Bradesco, apesar de pagar proventos mensais, enfrenta desafios de reestruturação, o que gera mais volatilidade”, destaca Victor Bueno, analista da Nord Investimentos.
E os riscos?
Empresas como JHSF e Vulcabras podem sofrer oscilações com a alta da Selic, impactando seus lucros e, consequentemente, os dividendos. A M. Dias Branco, por sua vez, depende muito da cotação do dólar, tornando seu retorno mais imprevisível.
Como garantir um fluxo de renda estável?
A melhor estratégia é equilibrar a carteira com empresas de setores sólidos e histórico consistente de pagamento de dividendos. No Clube Acionista, você encontra análises detalhadas e recomendações para construir um portfólio rentável.
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